Tanto nos investimentos financeiros quanto em investimentos diretos, a diversificação é uma estratégia fundamental para mitigar riscos e buscar retornos resilientes ao longo do tempo.
Uma frase célere diz: “Você não precisa ter retornos acima da média, apenas perder menos que a média”
Pode soar estranho, mas se você obtiver retornos dentro da média de mercado em momentos bons ou “normais”, mas obter perdas menores do que a média em momentos de crise ou de baixa nos mercados, no final das contas estará a frente da maioria.
A diversificação nos investimentos pode ser uma estratégia excelente para te ajudar nisso.
Benefícios da Diversificação
Redução do Risco: Ao distribuir os investimentos em diferentes ativos, setores e regiões geográficas, os investidores conseguem reduzir a exposição a riscos específicos de cada ativo, tornando a carteira menos volátil.
Aumento do Potencial de Retorno: Embora a diversificação não elimine completamente o risco, ela pode aumentar o potencial de retorno da carteira ao permitir que o investidor participe de diferentes oportunidades, que possivelmente estaria de fora se não diversificasse seu portfólio.
Proteção em Diferentes Cenários Econômicos: Uma carteira diversificada pode se sair melhor em diferentes cenários econômicos, pois alguns ativos podem se beneficiar enquanto outros sofrem. Esse ponto diz respeito a proteção que a carteira possui ao distribuir o risco em várias frentes, se uma der errado, as demais suportarão o impacto negativo segurando a rentabilidade da carteira.
Risco Sistêmico e Risco Não Sistêmico
Risco Sistêmico: Refere-se ao risco que afeta todo o sistema financeiro ou uma grande parte dele, como crises econômicas, recessões ou eventos geopolíticos. Este tipo de risco não pode ser eliminado através da diversificação, será necessário o investidor realizar escolhas acertadas que inclinem seu portfólio a possuir mais ativos que se beneficiem desse cenário, ou ao menos ativos que sejam menos impactados. A diversificação ajudará a proteger o investidor caso ele tenha errado nessas escolhas.
Risco Não Sistêmico: Também conhecido como risco específico, é aquele que afeta apenas um determinado ativo, setor ou empresa. Este risco pode ser mitigado através da diversificação, distribuindo os investimentos em diferentes ativos e setores.
Exemplos de Diversificação:
Diversificação em Ações: Um investidor pode diversificar sua carteira de ações investindo em empresas de diferentes setores, tamanhos e regiões geográficas. Por exemplo, em vez de investir apenas em empresas de tecnologia, ele pode adicionar empresas do setor de saúde, energia e consumo, buscando sempre as melhores ou com melhores perspectivas futuras.
Diversificação em Classes de Ativos: Além de ações, os investidores podem diversificar em outras classes de ativos, como títulos de renda fixa, imóveis e fundos alternativos.
Diversificação em ativos diretos: Fora de investimentos financeiros, as pessoas podem diversificar seus bens de forma semelhante, possuindo imóveis urbanos, investimentos em incorporações (na planta), investimento no agro plantando arvores em pequenas propriedades rurais, ser investidor em pequenas empresas de amigos ou familiares, como uma franquia qualquer. Com isso seus ativos estarão sempre posicionados em busca de oportunidades diversas e protegidos em caso de perigos pontuais de cada investimento feito.
Em resumo, a diversificação nos investimentos é uma estratégia poderosa que permite aos investidores gerenciar riscos e buscar retornos consistentes ao longo do tempo. Ao entender os benefícios da diversificação e como aplicá-la de forma eficaz, os investidores podem construir carteiras financeiras robustas e preparadas para enfrentar os desafios da vida com mais tranquilidade.
Mateus H. Passero
Assessor de investimentos
4traderinvest.com.br
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